8.5 Zakładka Zarządzanie

Zakładka ta umożliwia przeprowadzenie symulacji opłaty za zarządzanie (przedstawionej jako % od aktywów poszczególnych OFE), jaką będą pobierać poszczególne towarzystwa w przyszłości, do roku 2015.

Ponadto w zakładce tej możliwe jest przeprowadzenie symulacji opłaty za zarządzanie, przedstawionej jako wartość nominalną, wynikającą z hipotetycznego kapitału zgromadzonego przez konkretnego uczestnika funduszu.

Symulacje przeprowadzone w tej zakładce oparte są na poniższych założeniach:

- Początkowa wartość aktywów każdego funduszu, niezbędna do przeprowadzenia symulacji przyjęta jest
wg stanu na 31.12.2005r,

- Roczna stopa zwrotu z inwestycji przyjęta jest dla wszystkich funduszy na jednakowym poziomie 5%,

- Początkowa wysokość średniej miesięcznej składki przyjęta jest na poziomie 100 zł,

- Roczna stopa wzrostu średniej miesięcznej składki przyjęta jest dla wszystkich funduszy
na jednakowym poziomie 5%,

- Początkowa liczba członków każdego z funduszy przyjęta jest wg stanu na 31.12.2005r,

- Liczba nowych członków w każdym kolejnym roku dla każdego funduszu prognozowana jest
na podstawie średniego udziału procentowego w nowej sprzedaży z lat 2002-2005,

- Symulacja uwzględnia ewentualne ograniczenia w wysokości wynagrodzenia PTE,
wynikające ze statutów poszczególnych Towarzystw.

Po uruchomieniu tej zakładki domyślnym trybem jest symulacja opłaty za zarządzanie, liczonej jako % od aktywów.

Aby uzyskać wynik należy określić rok, do którego ma być przeprowadzona symulacja (domyślnie 2015).

 

Następnie należy wybrać sposób prezentowania wyników. Dostępne są: "Wykres liniowy" i "Wykres słupkowy".

 

Na końcu należy wskazać OFE, dla których ma być wyświetlony wynik. Wynikiem jest wykres słupkowy (lub liniowy), przedstawiający opłatę za zarządzanie, jako % od aktywów poszczególnych OFE, jaką będą pobierać towarzystwa w przyszłości ( w roku wskazanym przez użytkownika, w tym wypadku: 2015).

 

Ponadto zakładka ta umożliwia przeprowadzenie symulacji opłaty za zarządzanie, liczonej jako wartość nominalną [zł] wynikająca z hipotetycznego kapitału zgromadzonego przez konkretnego uczestnika funduszu.

Aby uzyskać wynik należy w odpowiednim oknie wybrać opcję "opłata w zł":

Po wybraniu powyższej opcji, aktywne będą dotykowe okna wyboru, które są niedostępne przy poprzedniej opcji ("opłata jako % od aktywów"):

W dalszej części należy określić wartość rocznej indeksacji składki (wynagrodzenia) w zakresie 0 - 10%. Domyślna indeksacja przyjęta jest na poziomie 0%.

 

Kolejnym parametrem, który należy podać, jest wysokość kapitału zgromadzonego przez uczestnika funduszu (od dnia przystąpienia do OFE do dnia wykonywania niniejszej symulacji):

Jeżeli użytkownik nie zna wysokości zgromadzonego kapitału, może skorzystać z przycisku , który powoduje otwarcie poniższego okna:

 

W oknie należy tym należy kolejno:

Wybrać fundusz, którego uczestnikiem jest aktualnie użytkownik oraz podać wysokość miesięcznej składki wpływającej do OFE:

Jeżeli użytkownik nie zna wysokości składki wpływających do OFE, może skorzystać z przycisku , który powoduje otwarcie poniższego okna. W oknie tym należy podać wysokość miesięcznego wynagrodzenia brutto; na tej podstawie program wyliczy miesięczną składkę wpływającą do OFE):

Następnie należy określić wartość rocznej indeksacji składki (domyślnie 0%), oraz podać dzień miesiąca, w którym wpływająca składka jest księgowana w PTE (domyślnie 25):

 

Na końcu należy określić datę przystąpienia do funduszu (domyślnie 30.09.199):

 

W ten sposób, na podstawie powyższych danych program zasymuluje wartość zgromadzonego kapitału:

Ostatnim parametrem jest podanie wysokości miesięcznej składki, wpływającej do OFE (w dniu wykonywania symulacji):

Jeżeli użytkownik nie zna wysokości składki wpływającej do OFE, może skorzystać z przycisku , który powoduje otwarcie poniższego okna:

W oknie tym należy podać wartość miesięcznego wynagrodzenia brutto. Na tej podstawie program wyliczy miesięczną składkę wpływającą do OFE:

Jeżeli użytkownik nie określi wysokości miesięcznej składki (lub wynagrodzenia brutto) - przyjmowana jest domyślna składka w wysokości 100 zł.

Na końcu należy wskazać OFE, dla których ma być wyświetlony wynik. Wynikiem jest wykres słupkowy (lub liniowy), przedstawiający nominalną wartość opłaty za zarządzanie [zł] jaka zostanie pobrana w przyszłości przez poszczególne PTE.

 

Również w tej zakładce dostępna jest funkcja "Rozciągnij wykres" - użycie jej spowoduje przeskalowanie wykresu w taki sposób, że wykres nie zaczyna się od wartości "0", lecz od wartości nieznacznie niższej od najniższego wyniku prezentowanego na wykresie. Funkcja ta zwiększa czytelność wykresu, szczególnie, w sytuacji, gdy wyniki wybranych funduszy są bardzo zbliżone.

Rodzaj wykresu można zmienić w każdym momencie. W tym celu należy skorzystać z odpowiedniego okna wyboru:

 

W ten sposób wykres słupkowy został zmieniony na wykres liniowy, przy zachowaniu pozostałych parametrów (wysokość miesięcznej składki, poziom rocznej indeksacji składki, wysokość zgromadzonego kapitału oraz fundusze znajdujące się na wykresie pozostały niezmienione):

Analogicznie w każdym momencie można zmienić inne parametry (zgromadzony kapitał, wysokość miesięcznej składki, poziom rocznej indeksacji składki) oraz można dodawać lub usuwać z wykresu dowolne OFE.

 

Ponadto podczas pracy ze wszystkimi dostępnymi OFE przydatne jest skorzystanie z przycisków Wszystkie i Żaden . Pozwoli to na uniknięcie mozolnego, pojedynczego umieszczania na wykresie kolejnych OFE. Przyciski te we wszystkich zakładkach działają tak samo:

Użycie przycisku Wszystkie spowoduje wyświetlenie na wykresie wszystkich OFE:

Użycie przycisku Żaden spowoduje usunięcie wszystkich OFE z wykresu.