8.3 Zakładka Transfery

Zakładka ta umożliwia prezentację hipotetycznej korzyści lub straty uczestnika funduszu, wynikającej z przejścia do innego OFE.

Aby uzyskać wynik należy najpierw określić początkowe OFE, którego uczestnik rozważa przejście
do innego funduszu:

Następnie należy podać wysokość miesięcznej składki, wpływającej do OFE (domyślnie przyjęto składkę w wysokości 100 zł):

Jeżeli użytkownik nie zna wysokości składki wpływającej do OFE, może skorzystać z przycisku , który powoduje otwarcie poniższego okna:

W oknie tym należy podać wartość miesięcznego wynagrodzenia brutto. Na tej podstawie program wyliczy miesięczną składkę wpływającą do OFE.

Jeżeli użytkownik nie określi wysokości miesięcznej składki (lub wynagrodzenia brutto) - przyjmowana jest domyślna składka w wysokości 100 zł.

Później należy określić wartość rocznej indeksacji składki (wynagrodzenia) w zakresie 0 - 10% (domyślnie przyjęto indeksację na poziomie 0%).

Następnie należy podać dzień miesiąca, w którym składka wpływa do PTE. W niniejszej symulacji przyjęto, że składka księgowana jest zawsze tego samego dnia miesiąca we wszystkich PTE. Domyślnie przyjęty jest 25 dzień każdego miesiąca, lecz użytkownik może wskazać inny dzień:

Jeżeli w wybranym dniu jednostki uczestnictwa OFE nie były notowane (wybrany dzień był dniem wolnym od pracy), to przyjmowane jest najbliższe dostępne notowanie wypadające po tym dniu.

Kolejnym krokiem jest określenie daty przystąpienia do początkowego OFE, wskazanego na początku tej symulacji (dzień, miesiąc i rok). W tej symulacji przyjęto założenie, że datą od kiedy liczony jest staż członkowski. Jest to istotne, gdyż prowizje pobierane od składek w niektórych OFE zależą właśnie od stażu członkowskiego uczestnika funduszu, co również jest uwzglwdnione w tej symulacji Domyślna datą przystapienia do OFE jest 30.09.1999, lecz uzytkownik moze wybrać inną datę, ale nie późniejszą niż data bieżąca.

Domyślnie wynik przedstawiany jest dla daty ostatnich notowań dostępnych w programie, lecz użytkownik może wybrać wcześniejszą datę (dzień, miesiąc i rok):

Następnie należy wskazać datę transferu z początkowego OFE (osobno miesiąc i rok). Transfery odbywają się 4 razy w ciągu - w lutym, maju, sierpniu oraz listopadzie - i tylko te 4 miesiace są dostepne do wyboru. Ponadto program ten umożliwia przeprowadzenie symulacji od sesji maj 2004r.

Na końcu należy wskazać OFE, do którego uczestnik ma być transferowany. Możliwe jest jednoczesne wskazanie kilku OFE docelowych (dla porównania). Wynikiem jest wykres słupkowy przedstawiający hipotetyczny zysk lub stratę w zgromadzonym kapitale, uzyskanym w wyniku zmiany funduszu, w stosunku do dotychczasowego OFE uczestnika:

Podczas pracy ze wszystkimi dostępnymi OFE przydatne jest skorzystanie z przycisków Wszystkie i Żaden . Pozwoli to na uniknięcie mozolnego, pojedynczego umieszczania na wykresie kolejnych OFE. Przyciski te we wszystkich zakładkach działają tak samo:

Użycie przycisku Wszystkie spowoduje to wyświetlenie na wykresie wszystkich OFE:

Użycie przycisku Żaden spowoduje usunięcie wszystkich OFE z wykresu.

UWAGA!!!
Wynik nie uwzględnia ewentualnych kar nakładanych na uczestnika funduszu za przedwczesne odejście z danego OFE.